Zinsrechnung

VIELSEITIG UND ÜBERSICHTLICH

tacoss.eACCOUNT lässt sich durch eine Zinsrechnung erweitern. Damit ist eine Berechnung von Soll-, Haben- und Überziehungszinsen möglich.

Nach der Erstellung eines Zinsvorschlags kann dieser bearbeitet werden.

Für den Kunden kann eine Zinsabrechnung gedruckt werden.

Die zu berechnenden Zinsen werden automatisch verbucht.

Den Personenkonten können Zinscodes für Sollzinsen, Habenzinsen und Überziehungszinsen zugeordnet werden.

In einer Zinstabelle werden die Zinssätze der einzelnen Zinscodes mit einem Gültigkeitsdatum verwaltet. Diese Daten bilden die Grundlage für die Zinsberechnung.

 

 

Berechnung

Über den Berechnungslauf erfolgt der Aufbau eines Zinsvorschlags auf Basis der Voreinstellungen im Personenkonto. Der Abrechnungszeitraum kann hierbei frei gewählt werden, so dass eine Zinsrechnung z.B. monatlich oder pro Quartal möglich ist.

Die errechneten Daten können überarbeitet werden. Hierzu kann die Zinsvorschlagsliste als Grundlage dienen.

Nach Abschluss der Überarbeitung kann eine Zinsabrechnung gedruckt werden. Anschließend erfolgt die Verbuchung.

Auswertungen

Die Zinsvorschlagsliste stellt die auf Basis der Zinssätze errechneten Zinsen dar. Die Zinsabrechnung ist der Nachweis für den Kunden.